◆…신한자산운용 제공
'SOL 25-09 회사채(AA-이상) 액티브 ETF'는 ETF를 만기까지 보유하면 예상 만기수익률을 기대할 수 있는 만기매칭형 채권 ETF다. 신용등급 AA- 이상의 우량 회사채, 특수채, 금융채 등에 주로 투자하며 비교지수는 'KAP 25-09 크레딧 채권(AA-이상, 총수익 지수)'이다.
만기매칭형 채권 ETF는 기존 채권형 ETF와 달리 만기가 있어 시장 금리 변동에 관계없이 만기까지 보유하면 목표한 수익률을 실현할 수 있다. 만기가 도래하면 상장폐지 및 상환금 지급 후 해지되는 특징을 가지고 있다. 이 상품의 만기는 2025년 9월이다.
신한자산운용은 기본적으로 만기까지 보유하는 전략으로 투자하되 상장 이후 금리 하락 시기에 중도 매도를 하면 자본차익이 발생하는 만큼 시장 상황에 유연하게 대응할 수 있다고 설명했다. 회사채와 유사한 이자 수익을 추구하기 때문에 유동성 자금 관리에 유용하다고 부연했다. 이달 4일 기준 만기 기대수익률(YTM)은 4% 초중반 수준이다.
개별 채권 대비 거래 수수료가 낮다는 특징도 있다. 주식처럼 거래가 가능하기 때문에 주로 증권사를 통해 매매하는 개별 채권 투자 대비 비용 효율적이라는 것이다.
연금 계좌를 활용해 투자할 경우 절세 효과도 누릴 수 있다. ISA(중개형), 개인연금 계좌를 통해 거래할 수 있고, 안전자산에 해당되기 때문에 퇴직연금(DC·IRP) 계좌에 100% 투자가 가능하다. 연금 계좌 거래 시 인출 시점까지 과세가 이연되고, 연말정산 세액공제까지 받을 수 있다.
