대부분 가상자산거래소 이체자금
은행권 자체 점검 중...현재 7조 규모 파악
우리은행과 신한은행에서 취급된 이상 외화송금 거래가 최초 은행이 보고한 2조5000억원보다 많은 4조1000억원 규모로 파악됐다.
금융감독원은 27일 이같은 내용의 거액 해외송금 관련 은행 검사 진행상황을 잠정 발표했다.
금감원에 따르면 우리은행에서는 지난해 5월부터 지난달 기간 중 5개 지점에서 931회에 걸쳐 총 1조6000억원(13.1억달러) 규모의 이상 외화송금이 취급됐다.
신한은행에서는 지난해 2월부터 이달까지 11개 지점에서 1238회에 걸쳐 총 2조5000억원(20.6억달러) 규모의 이상 외화송금이 취급됐다.
금감원은 지난달 22일과 29일 각각 우리은행과 신한은행으로부터 거액의 이상 외화송금 거래 사실을 보고받고 다음날 즉시 현장검사를 착수했다고 밝혔다.
아울러 금감원은 이달 1일 모든 은행을 대상으로 지난해 1월부터 올해 6월 중 유사거래가 있었는지 자체 점검을 실시하고 그 결과를 이달 말까지 제출토록 요청했다.
점검 대상거래는 신설․영세업체의 대규모 송금거래, 가상자산 관련 송금거래, 특정 영업점을 통한 집중적 송금거래 등이다. 주요 점검 대상 거래 규모는 현재 금감원에서 검사 중인 거래를 포함해 7조545억원(53.7억달러) 수준이다.
이상 외화송금 거래구조를 보면 대부분의 송금거래가 국내 가상자산거래소로부터 이체된 자금이 무역법인 계좌로 집금돼 해외로 송금되는 구조로 나타났다.
국내 가상자산거래소로부터 이체된 자금이 국내 무역법인의 대표이사 등 다수의 개인 및 법인을 거쳐 해당 무역법인 계좌로 집금된 후 수입대금 지급 등의 명목으로 해외법인에 송금된 것이다.
일부 거래는 국내 가상자산거래소로부터 흘러들어오는 자금과 일반적인 상거래를 통해 들어온 자금이 섞여서 해외로 송금됐다.
금감원은 이상 송금 거래를 한 법인에 대해서는 증빙서류 및 송금자금 원천 확인을 통해 거래의 실체를 파악하는 데 주력하고 있으며, 파악된 내용은 검찰에 수사 참고자료로 통보하고 관세청에도 정보를 공유하고 있다고 밝혔다.
외화송금 업무를 취급한 은행에 대해서는 외국환업무 취급 및 자금세탁방지업무 이행의 적정성 위주로 점검 중이다. 검사 결과 외환업무 취급 및 자금세탁방지업무를 제대로 이행하지 않은 것으로 확인된 은행의 경우 사실관계 등을 기초로 관련 법규 및 절차에 따라 엄중 조치하기로 했다.
