토스뱅크 X 삼성증권 제휴, 연금저축계좌 개설 서비스에 이어 연금 관리 서비스도 소개
토스뱅크 “절세, 노후 대비 등 자산관리에 필수인 연금을 한층 더 편리하게 접할 수 있을 것”
◆…이미지=토스뱅크 제공
토스뱅크가 고객들의 연금운용에 필요한 자문과 관리 서비스를 내놨다. 삼성증권과 함께 선보인 토스뱅크 '연금 준비하기'는 한층 높아진 접근성으로 고객들의 연금 자산관리를 돕는 서비스라고 6일 밝혔다.
토스뱅크 고객들은 '연금 준비하기'를 통해 삼성증권의 연금저축계좌를 개설하고 로보 연금운용 서비스를 이용할 수 있다.
이 서비스는 삼성증권이 개발한 자동 투자 서비스로 고객이 일정 금액을 연금저축계좌에 넣어두고 투자 목표와 기간, 매월 적립 금액 등을 설정하면 ETF 상품 등을 추천하고 관리해주는 서비스이다.
연금저축계좌는 세액 공제가 가능하기 때문에 일 년 내내 투자자들에게 활용도와 관심이 높은 계좌이다. 토스뱅크에서 신분확인 등 간단한 절차를 거쳐 계좌를 개설하면 토스뱅크 통장과 연결해 연금 자산을 운용할 수 있다.
토스뱅크에서 개설한 삼성증권 연금저축계좌는 연금 자동투자와 자문 알림 등의 서비스가 제공된다. 기존에 고객들이 직접 시장 상황을 살펴야 한다거나, 수시로 상품을 알아보고 교체해야 했던 번거로움을 해소했다.
고객들은 전문가가 분석한 자료를 기반으로 자산운용에 필요한 알림 서비스를 제공받고 상품 교체 및 자산 배분 등을 조정할 수 있어 효율적인 연금 운용이 가능하다.
연금 자산을 운용하는 동안에도 사후 관리에 필요한 운용보고서, 자산 배분 정보 등을 꾸준히 알려주기 때문에 고객들은 편리하고 효율적인 연금 운용이 가능하다.
토스뱅크와 삼성증권은 삼성증권의 최초 고객을 대상으로 연금저축계좌를 개설하면 최대 1만원의 리워드를 지급하는 이벤트를 2월말까지 진행한다.
토스뱅크 관계자는 "연금 준비하기 서비스를 통해 더 많은 고객이 노후 대비와 연금자산 운용을 더욱 쉽고 편리하게 접할 수 있기를 기대한다"며 "장기적 관점에서 고객이 효율적으로 활용할 수 있는 금융 상품을 선별해 계속 소개해 나갈 것"이라고 말했다.
