절세 금융상품 경쟁력 통한 다양한 상품 제공
ISA 만기계좌 & 연금저축계좌 연계한 절세플랜 제공
중개형 ISA 500만원 이상 순입금 시 투자지원금 최대 30만원 제공
◆…미래에셋증권 ISA 잔고가 3.5조원을 넘어섰다. [사진=미래에셋증권]
미래에셋증권이, 개인종합자산관리계좌(ISA) 잔고 3.5조원을 돌파했다고 30일 밝혔다.
1인 1계좌로 하나의 금융기관에서만 개설이 가능한 ISA 쟁탈전에서 우위를 점하며, 연금과 ISA시장 모두 시장을 선도하고 있다.
ISA는 주식, ETF, 채권, 예금 등 다양한 금융상품을 하나의 계좌에 모아 투자하면서 세제혜택을 받을 수 있는 상품으로 배당, 이자소득, 국내 상장주식 이익과 손실 등을 합산해 일반형 기준 최대 200만원(서민형 최대 400만원)까지 비과세되고, 이를 초과하는 금액에 대해서는 9.9% 분리과세 혜택이 있다.
실제로 미래에셋증권 중개형 ISA 계좌에서 투자하는 상품을 분석해보면, ETF/ETN 48%, 국내주식 30%, 채권 및 펀드 10%로 고객들의 투자 니즈가 잘 반영되어 있고, 최근 해외시장 성과가 양호한 것을 바탕으로 국내상장 해외ETF 잔고가 1조 2,600억원으로 가장 큰 비중을 차지하고 있다.
ISA계좌는 3년 이상 보유했을 경우, 연금 전환 시 전환금액의 최대 10%(최대 300만원)까지 추가적인 세액공제가 가능한데 올 한 해만 미래에셋증권 연금으로 전환된 ISA 만기자금은 1,800억원으로 전년 대비 7배 이상 증가하였다.
이것은 ISA 세제혜택뿐 만 아니라 연금으로 전환하여 세액공제까지 염두해두고 ISA를 이용하는 사람들이 많아졌다고 볼 수 있다.
미래에셋증권 관계자는 "당사의 성과는 ISA에만 집중하지 않고, 고객 중심의 효과적인 자산관리와 ISA-연금을 연계한 비즈니스 전략에 집중한 것이 유효했다"며, "앞으로도 고객의 투자 니즈에 맞는 다양한 절세 금융상품 및 서비스를 제공할 수 있도록 하겠다"고 덧붙였다.
현재 미래에셋증권은 2024년 11월 29일까지 중개형 ISA에 500만원 이상 순입금을 하거나 채권, 펀드, ELS 등 금융상품 2,000만원 이상 순매수 고객 전원에게 투자 지원금을 지급하는 이벤트를 진행하고 있다.
