´º½º > ±ÝÀ¶Áõ±Ç > ±ÝÀ¶ÀϹÝ

±ÝÀ¶À§ Á÷Á¦ °³Á¤¾È ±¹¹«È¸ÀÇ Åë°ú¡¦°¡»óÀÚ»ê°ú ½Å¼³ µî

  • º¸µµ : 2024.06.18 14:07
  • ¼öÁ¤ : 2024.06.18 14:20

±ÝÀ¶Çõ½Å±âȹ´Ü, 'µðÁöÅбÝÀ¶Á¤Ã¥°ü' Á¤±ÔÁ¶Á÷È­¡¦µðÁöÅбÝÀ¶ ÄÁÆ®·ÑŸ¿ö ¿ªÇÒ È®¸³

°¡»óÀÚ»ê°ú ½Å¼³¡¦¹ý¡¤Á¦µµ Á¤ºñ Â÷Áú¾øÀÌ ÃßÁø ¹× °¡»óÀÚ»ê ºÒ°øÁ¤°Å·¡ ¾öÁß ´ëÀÀ

±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø Á¦µµ¿î¿µ±âȹ°ü¡¤°¡»óÀÚ»ê°Ë»ç°ú Á¸¼Ó±âÇÑ 2025³â¸»±îÁö ¿¬Àå

ÀÚº»½ÃÀå ºÒ°øÁ¤°Å·¡¿¡ ´ëÇÑ ´ëÀÀ °­È­ À§ÇØ Á¶»çÀη 3¸í º¸°­

Á¶¼¼ÀϺ¸

±ÝÀ¶À§¿øȸ Á¶Á÷°³Æí ³»¿ëÀÌ ¹Ý¿µµÈ '±ÝÀ¶À§¿øȸ¿Í ±× ¼Ò¼Ó±â°ü Á÷Á¦'(ÀÌÇÏ Á÷Á¦) °³Á¤¾ÈÀÌ 18ÀÏ ±¹¹«È¸ÀÇ¿¡¼­ ÀÇ°áµÆ´Ù. ±ÝÀ¶Çõ½Å±âȹ´ÜÀÇ 'µðÁöÅбÝÀ¶Á¤Ã¥°ü' Á¤±ÔÁ¶Á÷È­¿Í ÇÔ²² °¡»óÀÚ»ê°ú ½Å¼³, ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø(ÀÌÇÏ FIU) Á¦µµ¿î¿µ±âȹ°ü·°¡»óÀÚ»ê°Ë»ç°úÀÇ Á¸¼Ó±âÇÑ ¿¬Àå, ÀÚº»½ÃÀåÁ¶»çÀη º¸°­ µîÀÇ ³»¿ëÀ» ´ã°í ÀÖ´Ù.

2018³â 7¿ùºÎÅÍ ¾à 6³â°£ Çѽà Á¶Á÷À̾ú´ø ±ÝÀ¶Çõ½Å±âȹ´ÜÀÌ µðÁöÅбÝÀ¶Á¤Ã¥°üÀ¸·Î Á¤±Ô Á¶Á÷È­µÈ´Ù. ÀÌ¿¡ ÇѽÃÀûÀ¸·Î ¿î¿µµÆ´ø Á¤¿ø 12¸í(°íÀ§°ø¹«¿ø 1¸í, 4±Þ 2¸í, 4.5±Þ 1¸í, 5±Þ 6¸í, 6±Þ 1¸í, 7±Þ 1¸í)ÀÌ Á¤±Ô Á¤¿øÀ¸·Î ÀüȯµÇ¸ç ±ÝÀ¶ºÐ¾ß ÀΰøÁö´É È°¿ë È°¼ºÈ­¸¦ À§ÇÑ Àη 1¸í(5±Þ 1¸í)µµ »õ·ÎÀÌ Áõ¿øµÈ´Ù.

±ÝÀ¶À§´Â ÃÖ±Ù AI·ºòµ¥ÀÌÅÍ·ºí·ÏüÀÎ µî ½Å(ãæ)±â¼ú ¹ßÀü°ú ÇÉÅ×Å©·ºòÅ×Å©ÀÇ ±Þ°ÝÇÑ ¼ºÀå µîÀ¸·Î µðÁöÅбÝÀ¶ ÀüȯÀÌ °¡¼ÓÈ­µÇ°í ÀÖ´Â ±ÝÀ¶È¯°æ º¯È­¿¡ Àû±Ø ´ëÀÀÇϱâ À§ÇÔÀ̶ó°í ¼³¸íÇß´Ù.

ÇѽÃÁ¶Á÷¿¡¼­ Á¤±ÔÁ¶Á÷À¸·Î ÀüȯµÊ¿¡ µû¶ó µðÁöÅбÝÀ¶Á¤Ã¥°üÀº ¹Ì·¡±ÝÀ¶À» À§ÇÑ µðÁöÅÐ ±ÝÀ¶Çõ½ÅÀÇ ¸í½Ç»óºÎÇÑ ÄÁÆ®·ÑŸ¿ö·Î¼­ µðÁöÅÐ ±ÝÀ¶Àüȯ°ú ½Å»ê¾÷ À°¼ºÀ» Àû±Ø Áö¿øÇÏ°í µðÁöÅÐ ºÐ¾ßÀÇ ÃÎÃÎÇÑ ±ÝÀ¶¾ÈÀü¸ÁÀ» ¸¶·ÃÇÔÀ¸·Î½á '¹Î°£ÀÌ ²ø°í Á¤ºÎ°¡ ¹Ì´Â ¿ªµ¿Àû °æÁ¦'(±¹Á¤°úÁ¦)¿¡ Å©°Ô À̹ÙÁöÇÒ °ÍÀ¸·Î ±â´ëµÈ´Ù.

¿À´Â 7¿ù 19ÀÏ °¡»óÀÚ»êÀÌ¿ëÀÚº¸È£¹ý ½ÃÇà¿¡ ¸ÂÃç µðÁöÅбÝÀ¶Á¤Ã¥°ü ¾Æ·¡¿¡ °¡»óÀÚ»ê°ú¸¦ ½Å¼³ÇÏ°í Àη 8¸í(2025³â¸»±îÁö ÇѽÃ, 4±Þ 1¸í, 5±Þ 4¸í, 6±Þ 2¸í, 7±Þ 1¸í)À» Áõ¿øÇÑ´Ù.

±ÝÀ¶À§´Â °¡»óÀÚ»ê°ú°¡ °¡»óÀÚ»ê °ü·Ã Á¤Ã¥·°¨µ¶ ¾÷¹«¸¦ Àü´ãÇÏ´Â ¸¸Å­ °¡»óÀÚ»ê ½ÃÀåÁú¼­ È®¸³°ú ÀÌ¿ëÀÚ º¸È£¸¦ À§ÇØ ÇÊ¿äÇÑ °ü¸®·°¨µ¶ ¾÷¹«¸¦ Àû±Ø ¼öÇàÇسª°¥ °ÍÀ̶ó°í ¸»Çß´Ù. ¶ÇÇÑ °ü°è±â°ü°ú ÇÔ²² ½Ã¼¼Á¶Á¾, ¹Ì°ø°³Á¤º¸ÀÌ¿ë, ºÎÁ¤°Å·¡ µî °¡»óÀÚ»ê ºÒ°øÁ¤°Å·¡¿¡ ´ëÇÑ Á¶»ç»Ó ¾Æ´Ï¶ó °ú¡±Ý ºÎ°ú, Çü»ç°í¹ß µî Á¦Àç¾÷¹«¸¦ ¼öÇàÇÒ ¿¹Á¤À̶ó°í ºÎ¿¬Çß´Ù.

ÀÌ¿Í ÇÔ²² 2021³â 9¿ù ÇѽÃÀûÀ¸·Î ½Å¼³µÈ FIU Á¦µµ¿î¿µ±âȹ°ü(°íÀ§°ø¹«¿ø 1¸í)°ú °¡»óÀÚ»ê°Ë»ç°ú(4±Þ 1¸í, 5±Þ 3¸í, 6±Þ 2¸í, 7±Þ 1¸í)´Â °¢°¢ 2025³â¸»±îÁö Á¸¼Ó±âÇÑÀÌ ¿¬ÀåµÈ´Ù.

±ÝÀ¶À§´Â ÇöÀç FATF(Financial Action Task Force, ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸) ±¹Á¦±âÁØ ¹× ƯÁ¤±ÝÀ¶Á¤º¸¹ý¿¡ µû¶ó FIU°¡ Àü´ãÇÏ°í ÀÖ´Â °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÀǹ« °ü·Ã ¾÷¹«¸¦ °è¼ÓÇؼ­ ¼öÇàÇϱâ À§ÇÔÀ̶ó°í ¹àÇû´Ù.

¿ì¼± ƯÁ¤±ÝÀ¶Á¤º¸¹ý¿¡ ±Ù°ÅÇØ FIU°¡ °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ ½Å±Ô½Å°í·°»½Å½Å°í °ü·Ã ¾÷¹«¸¦ ¼öÇà ÁßÀÎ ¹Ù ±Ý³â¿¡´Â 2021³â 9¿ù ÀÌÈÄ ½Å°í¼ö¸®µÈ °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚÀÇ °»½ÅÁÖ±â(3³â)°¡ µµ·¡ÇÑ´Ù´Â Á¡ µîÀ» °í·ÁÇÒ ¶§ FIU Á¦µµ¿î¿µ±âȹ°ü·°¡»óÀÚ»ê°Ë»ç°ú Á¸¼Ó±âÇÑ ¿¬ÀåÀº ½ÃÀÇÀûÀýÇÑ Á¶Ä¡¶ó°í ÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù°í Çß´Ù.

¶ÇÇÑ FIU´Â °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚÀÇ ºÒ¹ýÇàÀ§ ¿¹¹æ, °ÇÀü·Åõ¸íÇÑ ±ÝÀ¶°Å·¡ Áú¼­ È®¸³ µîÀ» À§ÇØ °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ¿¡ ´ëÇÑ °¨µ¶·°Ë»ç·Á¦Àç ¾÷¹«¸¦ Àû±Ø ÃßÁøÇسª°¥ ¿¹Á¤À̶ó°í ¼³¸íÇß´Ù.

¾Æ¿ï·¯ °¡»óÀÚ»êÀÌ ±¹°æÀ» ³Ñ³ªµé¸ç ¸¶¾à·ºÎÆÐ µî ¹üÁË °ü·Ã Àڱݼ¼Å¹ ¼ö´ÜÀ¸·Î Æø³Ð°Ô È°¿ëµÇ´Â Àڱݼ¼Å¹ °ü·Ã ¸®½ºÅ©¸¦ °¨¾ÈÇØ FIU´Â °ü·Ã ±¹Á¦±âÁØÀÎ FATF ±Ç°í ÀÌÇàÀ» À§ÇÑ ´Ù¾çÇÑ ±¹Á¦³íÀÇ¿¡ Àû±Ø Âü¿©ÇÏ°í À̸¦ ±¹³» ¹ýü°è¿¡ ¹Ý¿µÇÏ´Â ³ë·Âµµ Áö¼Ó º´ÇàÇسª°¥ °ÍÀ̶ó°í µ¡ºÙ¿´´Ù.

±Ý¹ø Á÷Á¦ °³Á¤À» ÅëÇØ ÀÚº»½ÃÀå ºÒ°øÁ¤°Å·¡»ç°Ç¿¡ º¸´Ù ½Å¼Ó·Ã¶ÀúÇÏ°Ô ´ëÀÀÇϱâ À§ÇØ ÀÚº»½ÃÀåÁ¶»ç °ü·Ã Àü´ãÀηÂÀÌ 3¸í(5±Þ 1¸í, 6±Þ 1¸í, ÀÓ±âÁ¦ °ø¹«¿ø 6±Þ 1¸í) Áõ¿øµÈ´Ù. ÀÌ Áß 1¸íÀº µðÁöÅÐÆ÷·»½Ä Àü´ãÀηÂÀ¸·Î¼­ °ü·Ã Àü¹®°¡¸¦ ä¿ë(ÀÓ±âÁ¦ °ø¹«¿ø)ÇÒ °èȹÀÌ´Ù.

±ÝÀ¶À§´Â 2023³â ÇÑ ÇØ¿¡¸¸ 3Â÷·Ê³ª ´ë±Ô¸ð Á¶Á÷Àû ÁÖ°¡Á¶ÀÛÀÌ ¹ß»ýÇÏ´Â µî ÀÚº»½ÃÀå ºÒ°øÁ¤°Å·¡ÀÇ ÇàÅÂ¿Í ¼ö¹ýÀÌ °¥¼ö·Ï ±³¹¦ÇØÁö°í ÃÖ±Ù ¸î ³â »çÀÌ ÀÚº»½ÃÀå ÅõÀÚÀÚ°¡ Å©°Ô ´Ã¾î°¨¿¡ µû¶ó ºÒ°øÁ¤°Å·¡ »ç°Ç°ú ±×¿¡ µû¸¥ ÇÇÇصµ È®»êµÇ°í ÀÖ´Â »óȲ¿¡ Àû±Ø ´ëÀÀÇϱâ À§ÇÔÀ̶ó°í ¸»Çß´Ù.

ƯÈ÷ ÀÛ³â ÀÚº»½ÃÀå¹ý °³Á¤À¸·Î 3´ë ºÒ°øÁ¤°Å·¡¿¡ ´ëÇÑ °ú¡±Ý ºÎ°ú°¡ °¡´É(2024³â 1¿ù 19. ½ÃÇà)ÇØÁü¿¡ µû¶ó ±Ý¹ø Áõ¿øµÈ Á¶»çÀü´ãÀη µîÀ» ÅëÇØ °ú¡±Ý ºÎ°ú, ºÎ´çÀÌµæ »êÁ¤, ÀÚÁø½Å°í °¨¸é µî ¹ý °³Á¤¿¡ µû¸¥ »õ·Î¿î ¾÷¹«¸¦ Àû±Ø ¼öÇàÇÒ ¿¹Á¤À̶ó°í °­Á¶Çß´Ù.

±ÝÀ¶À§´Â ÀÚº»½ÃÀå ºÒ¹ýÇàÀ§°¡ ¼ö¸¹Àº ÀϹÝÅõÀÚÀÚ¿Í ±â¾÷¿¡°Ô ÇÇÇظ¦ ÀÔÈ÷°í ÀÚº»½ÃÀå ½Å·Ú¿Í °øÁ¤¼ºÀ» Å©°Ô ÀúÇØÇÏ´Â ¸¸Å­ ¾ÕÀ¸·Îµµ °ËÂû·±ÝÀ¶°¨µ¶¿ø·Çѱ¹°Å·¡¼Ò µî °ü·Ã ±â°ü°úÀÇ À¯±âÀû Çù·Âü°è¸¦ ¹ÙÅÁÀ¸·Î ÀÚº»½ÃÀå ºÒ°øÁ¤°Å·¡¸¦ ¾ö´ÜÇØ ³ª°¥ ¹æħÀÌ´Ù.

±Ý¹ø ±¹¹«È¸ÀǸ¦ Åë°úÇÑ '±ÝÀ¶À§¿øȸ¿Í ±× ¼Ò¼Ó±â°ü Á÷Á¦'(´ëÅë·É·É) °³Á¤¾ÈÀº ¿À´Â 25ÀÏ °øÆ÷·½ÃÇàµÉ °èȹÀÌ¸ç µ¿ ³»¿ëÀ» ¹Ý¿µÇÑ '±ÝÀ¶À§¿øȸ¿Í ±× ¼Ò¼Ó±â°ü Á÷Á¦ ½ÃÇà±ÔÄ¢'(ÃѸ®·É) °³Á¤¾Èµµ °°Àº ³¯ ½ÃÇàµÉ ¿¹Á¤ÀÌ´Ù.

ÇÑÆí '±ÝÀ¶À§¿øȸ¿Í ±× ¼Ò¼Ó±â°ü Á÷Á¦ ½ÃÇà±ÔÄ¢' °³Á¤¾È¿¡´Â Á÷Á¦ °³Á¤¿¡ µû¸¥ ¼¼ºÎÀûÀÎ Á¶Á÷ °³Æí¿Ü¿¡µµ ÃѾ×ÀΰǺñÁ¦¸¦ È°¿ëÇØ ÀÇ»ç¿î¿µÁ¤º¸ÆÀÀå°ú ȸ°èÁ¦µµÆÀÀåÀ» ½Å¼³(2027³â 6¿ù 24ÀϱîÁö Á¸¼Ó±âÇÑ)ÇÏ´Â ³»¿ëÀ» ´ã°í ÀÖ´Ù.

±âÁ¸ ºÎ¼­´ÜÀ§ÀÇ ¾÷¹«¿Í ºÐ¸®µÅ ÃßÁøµÉ Çʿ伺ÀÌ ÀÖ´Â ¾÷¹«¸¦ ÆÀÀå±Þ Á¶Á÷ÀÌ Àü´ãÇϵµ·Ï ÇÔÀ¸·Î½á ÆÀÀå ÁÖµµ·Î Ã¥ÀÓ°¨À» °¡Áö°í È¿À²ÀûÀ¸·Î ¾÷¹«¸¦ ¼öÇàÇϵµ·Ï Çϱâ À§ÇÔÀÌ´Ù.

ÀÌ¿¡ ÀÇ»ç¿î¿µÁ¤º¸ÆÀÀåÀº ±ÝÀ¶À§ µî À§¿øȸÀÇ ¿øÈ°ÇÑ ÀÇ»ç¿î¿µÀ» Áö¿øÇÏ°í µðÁöÅÐÇ÷§ÆûÁ¤ºÎ ½ÇÇö µî ºÎó°£ Çù¾÷ °­È­¸¦ À§ÇÑ Á¤º¸È­ ¾÷¹«¸¦ ÃÑ°ýÇÒ ¿¹Á¤À̸ç ȸ°èÁ¦µµÆÀÀåÀº 'ÁÖ½Äȸ»ç µîÀÇ ¿ÜºÎ°¨»ç¿¡ °üÇÑ ¹ý·ü' µî¿¡ µû¸¥ ±â¾÷ȸ°è¿Í °ü·ÃµÈ ȸ°èÁ¦µµ ¹× Á¤Ã¥ ¾÷¹«¸¦ Àü´ãÇÒ °èȹÀÌ´Ù.

°ü·Ã±â»ç