광주은행, 디지털 기반 ‘자금세탁방지 시스템’ 전면 재구축

금융거래 디지털화, 자금세탁 범죄 고도화에 적극 대응

국내외 규제 환경 반영하고 업무 프로세스 전반 개선

AI기반 금융거래 분석 통해 고객별 자금세탁 위험도 정밀 평가

광주은행은 최근 금융거래의 디지털화, 자금세탁 범죄의 고도화에 적극적으로 대응하기 위해 '자금세탁방지(AML)시스템'을 전면 재구축했다고 30일 밝혔다.

광주은행은 국내외 규제 환경을 반영하고 업무 프로세스 전반을 개선하기 위해 ▲고객확인의무(KYC) ▲고객위험평가(RA) ▲거래모니터링(TMS) ▲내부통제(IC) ▲무역이상거래방지(TBML) 부문 등 자금세탁방지 업무 전반에 대한 고도화를 이뤄냈다.

특히 인공지능(AI) 기반 금융거래 분석을 통해 고객별 자금세탁 위험도를 정밀하게 평가하고 거래 모니터링 및 의심거래 분석을 효율적으로 수행할 수 있도록 구축했으며 로봇업무자동화(RPA) 적용 업무를 확대해 질적 생산성을 필요로 하는 업무에 집중할 수 있도록 개선했다.

광주은행 김재춘 준법감시인은 "자금세탁방지시스템 전면 재구축을 통해 자금세탁 위험을 더욱 체계적으로 관리하고 법규 준수 및 글로벌 금융제재(Sanctions) 리스크에 선제적 대응이 가능할 것으로 기대된다"며 "적극적인 자금세탁방지 수행을 통해 건전한 금융시장 환경 조성에 이바지하여 고객으로부터 더욱 신뢰받는 은행이 되도록 노력하겠다"고 말했다.