금감원, 네이버·카카오페이에 의심거래 모니터링 개선 조치

14일, 의심사례 적발된 네이버파이낸셜·카카오페이에 대한 합리적 개선 요구

금융감독원이 의심스러운 거래 추출기준을 불합리하게 운영해 적발돈 네이버파이낸셜과 카카오페이에 대해 합리적으로 개선할 것을 요구했다.

27일 금융업계에 따르면, 금감원은 지난 14일 양사에 대해 의심스러운 거래 추출 및 고객확인업무를 불합리하게 운영한 점을 적발해 개선 조치를 내렸다. 네이버파이낸셜이 7건, 카카오페이가 4건으로 알려졌다.

금감원은 네이버파이낸셜·카카오페이에게 ▲의심스러운 거래 추출기준 불합리 ▲의심스러운 거래 보고제외 건 검토 불철저 ▲고객확인업무 운영 불합리 ▲고객위험평가모형 운영 불합리 ▲독립적 감사업무 운영 불합리 ▲자금세탁방지를 위한 전사적 위험평가 관련 불합리 ▲신상품 위험평가 운영 불합리 등과 관련해 개선할 것을 요구했다.

금감원은 "의심거래 모니터링을 위한 기준의 일부가 실정에 맞지 않아 불합리하다"며 "거래 및 고객의 위험을 반영해 기준의 실효성과 적절성을 높일 수 있도록 개선하라"고 요구했다.

이와 함께 금감원은 신용협동중앙회에 ▲고객확인 업무처리 개선 ▲AML 시스템 관리·운영 개선 ▲조합에 대한 AML 관리감독 강화 등과 관련해 3건의 개선 사항을 조치했다.